1 июня Банк России начал публиковать список компаний с признаками нелегальной деятельности. Уже сейчас в него включено около 2 тыс. организаций (1,9) и интернет-проектов, в деятельности которых Банк России выявил признаки финансовой пирамиды, нелегального кредитора или нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг.
Зачем Банк России открыл эти данные, чем занимались компании, которые попали в этот список, и как защититься от мошенников.
Для Банка России важно поддерживать доверие граждан к финансовому рынку. Но часто находятся недобросовестные компании, которые этим доверием злоупотребляют.Они понимают потребности людей, придумывают разные способы, как выманить и забрать деньги, как обмануть, маскируясь порой под легальных участников финансового рынка. Наши граждане иногда не обладают достаточными знаниями, опытом и поддаются на уловки незаконных игроков. Поэтому выявляя таких участников, Банк России играет на опережение и предупреждает граждан о возможных потерях.
К сожалению нельзя защитить тех, кто обращается к таким фирмам. Раз компании не находятся под контролем Банка России, к ним нельзя применить те же инструменты, что и для легальных участников финансового рынка. Поэтому Банк России данным списком старается предупредить граждан о том, что компании могут вести нелегальную деятельность.
В СПИСКЕ ЕСТЬ НЕСКОЛЬКО КОМПАНИЙ, РАБОТАЮЩИХ В КУЗБАССЕ.
В список попали, например, организации, которые, не являясь участниками финансового рынка, незаконно выдавали займы кузбассовцам с привлечением средств материнского капитала. Обналичивали деньги, выдавая гражданам вроде как «целевые займы», обеспеченные ипотекой. После этого жилищные кредиты погашались маткапиталом. За свои услуги компания брала комиссию до 15%.
Одна из распространенных схем в Кузбассе, с использованием которой работают нелегальные кредиторы, это предоставление займов населению под видом ломбардных услуг. Они выдают деньги под залог имущества.
Достаточно часто злоумышленники одновременно создают ломбард и комиссионный магазин. Располагаются они по одному адресу и имеют одно и то же либо схожие названия. Это вводит в заблуждение клиентов. Потребитель думает, что пришел в ломбард, а на деле это оказывается комиссионный магазин.
Почему важно отличать ломбард от других компаний, как от комиссионки, так и тем более от мошенников? Во-первых, законные ломбарды могут принимать в залог лишь движимое имущество. Например, золотое кольцо, бытовую технику или же автомобиль. Квартиры, дачи и другую недвижимость ломбарды под залог не примут, им запрещена даже реклама таких услуг.
Нелегальные ломбарды, в том числе и комиссионные магазины, которые притворяются ломбардами, приобретают у людей имущество «с правом обратного выкупа». Фактически такая организация может продать «залог» в любое время, поскольку юридически он залогом не является. Плюс к этому существует запрет на увеличение процентной ставки по займу, запрет на взимание платы за хранение залога, обязанность его застраховать. На комиссионные магазины такие правила не распространяются.
КАК ЗАЩИТИТЬСЯ ОТ ТАКИХ МОШЕННИКОВ?
Прежде чем заключать договор с финансовой компанией — проверьте информацию о ней на сайте Банка России. Например, ломбард или микрофинансовая организация должны быть в специальных реестрах. Если организация в реестре есть, то договор с ней можно заключать. Если компании там не оказалось — найдите другого поставщика услуг.
Также можно провести двойную проверку и поискать компанию в списке организаций, имеющих признаки нелегальной деятельности. Выбранная вами компания есть в этом списке — разворачивайтесь и уходите.
Кстати, если бдительный житель области считает, что компания незаконно предоставляет финансовые услуги, Банк России просит сообщить об этом. Сделать это можно через интернет-приемную. Банк России проведет проверку вместе с правоохранительными органами. Если окажется, что компания действительно имеет признаки нелегальности, то она окажется в списке.
Нужно быть всегда начеку. Возможно, благодаря именно вам другой сохранит свои сбережения и не понесет деньги в подобные организации.
Подключайтесь к вебинарам Кемеровского отделения Сибирского главного управления Центрального банка РФ:
20 августа состоится онлайн-урок на тему: «КПК: принципы работы, новации законодательства. Что нужно знать потенциальному пайщику?»
27 августа на тему: «Принципы и особенности ломбардной деятельности. Новации в регулировании деятельности ломбардов с 2021 года, о которых необходимо знать потребителю финансовых услуг»
Для подключения необходимо перейти по ссылке https://cbr.imind.ru . В поле «Подключение к мероприятию по ID» введите значение 468-407-394 и нажмите кнопку «Продолжить». Выберите вкладку «Я не зарегистрирован в системе». В поле «Имя» введите ФИО кнопку «Войти в мероприятие». Подключение к вебинару осуществляется не позднее, чем за 10 мин. до его начала.
Источник: cbr.ru
